Quatro Consulting Docs

Algoritmul de inchidere a ultimei zile din luna

In cadrul unei zile de lucru care reprezinta ultima zi lucratoare din luna, operatorul care administreaza sistemul/programul informatic, trebuie sa parcurga urmatorii pasi :

1. Intrarea in aplicatie - se face cu user si parola distincte si secrete pentru fiecare utilizator - fig.113 :

fig.113

Observatie :

Dupa inchiderea zilei de lucru precedente, intrarea in aplicatiile informatice ale utilizatorilor nu mai poate fi facuta decat de catre administratorul de program.

Utilizatorii obisnuiti vor intra in aplicatie, doar dupa deschiderea zilei de lucru urmatoare (vezi IX.3).

2. Calculul Dobinzilor pentru ziua curenta -operatiune executata de catre administratorul de program ( Sistem/Operare Credite/Calcul Dobinzi)-fig.114 :

fig.114

3. Deschiderea de Zi - se executa de catre administratorul de program si valideaza accesul in sistemul informatic al tuturor operatorilor (Sistem/Administrare Zi /Deschidere Zi) - fig.115

fig.115

4. Activitati zilnice ale operatorilor

In timpul unei zile normale de lucru, operatorii pot executa diverse operatiuni curente :

• acordari/validari credite
• acordari/validari transe
• alimentari conturi de disponibil clientela
• operari punctuale de note
• note contabile clienti/conturi interne
• extrase
• etc

5. INCHIDERE ZI - la sfarsitul programului zilnic de lucru - ultima zi din luna

OBS. Se va executa algoritmul zilnic de lucru pentru fiecare zi cuprinsa intre ultima zi lucratoare din luna si ultima zi calendaristica din luna.

OBS. Inchiderea de luna se va face in ultima zi (calendaristica) din luna, chiar daca aceasta nu este o zi lucratoare !!! .

1. Introducere curs valutar pe data de 1 a lunii urmatoare
2. Backup 1
3. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Comisioane Restante - se executa de catre administratorul de program - se opereaza comisioanele restante, daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului *
4. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Dobinzi Restante - se executa de catre administratorul de program- se opereaza dobinzile restante, daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului*
5. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Credite Restante - se executa de catre administratorul de program - se opereaza creditele restante, daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului *
6. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Comisioane Curente - se executa de catre administratorul de program - se opereaza comisioanele curente-scadente,daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului . Daca nu exista sold in contul de disponibil al clientului, comisioanele scadente vor trece in cont de restanta *
7. Opereaza Dobinzi Curente (pt. Credite cu Anuitati)
8. Backup 2
9. Sistem/Administrare Zi/Setari Ultima Zi Luna - se executa de catre administratorul de program - se fac setarile care marcheaza sfarsitul de luna
10. Sistem/Operare Globala Credite/Calcul Dobinzi - operatiune executata de catre administratorul de program - calculul dobinzilor la credite pana la data de 1 a lunii urmatoare (chiar daca e zi nelucratoare)
11. Se executa pasii 3, 4,5, 6
12. Sistem/Operare Globala Credite/Venituri Dobinzi -operatiune executata de catre administratorul de program - se face inregistrarea contabila a veniturilor din dobinzi pentru luna curenta .
13. Backup 3
14. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Dobinzi Curente - se executa de catre administratorul de program - se opereaza dobinzile curente-scadente , daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului . Daca nu exista sold in contul de disponibil al clientului, dobinzile scadente vor trece in cont de restanta *
15. Sistem/Operare Globala Credite/Operare Credite Curente - se executa de catre administratorul de program - se opereaza creditele (ratele) scadente , daca exista sold in contul de disponibil asociat creditului . Daca nu exista sold in contul de disponibil al clientului, ratele scadente vor trece in cont de restanta *
16. Sistem/Operare Globala Credite/Stornare Garantii - se executa de catre administratorul de program - se storneaza garantiile aflate in sold, pentru credite lichidate
17. Backup 4
18. Sistem/Operare Globala Credite/Calculeaza serviciu datorie - se executa de catre administratorul de program - se calculeaza serviciul datoriei
19. Sistem/Administrare Zi/Calcul Provizioane - se executa de catre administratorul de program - se efectueaza calculul lunar de provizioane
20. Sistem/Administrare Zi/Calcul Amortizare - se executa de catre administratorul de program - se efectueaza calculul de amortizare a comisioanelor la credite
21. Sistem/Administrare Zi/Reevaluare - se executa de catre administratorul de program - se efectueaza calculul de reevaluare
22. Backup 5
23. Sistem/Administrare Zi/Calcul IFRS - se executa de catre administratorul de program - se efectueaza in ordine operatiunile :
    1. Calcul Amortizare -AMORI
    2. Calcul Provizioane - CALCI
    3. Reevaluare -REEVI
24. Sistem/Administrare Zi/Inchidere Zi -se executa de catre administratorul de program - are ca efect inchiderea zilei de lucru si blocarea accesului operatorilor la aplicatia informatica .
25. Backup 6 (FINAL)

Observatii :

1. Inchiderea de zi trebuie facuta dupa efectuarea tuturor tranzactiilor / operatiunilor zilei, parcurgand verificarile zi pentru a asigura corectitudinea datelor in sistem .

2. Inainte de inchiderea de zi, operatorii au obligatia sa-si listeze situatiile zilnice (ex : registre,situatii cu scadente,maturitati, incasari in conturile clientilor,etc).

---